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Risikolebensversicherung und Steuer

Risikolebens-
versicherung und Steuer

Die wichtigsten Punkte kurz zusammengefasst:

Manche Dinge sind einfach SIMPL.

Nicole schließt Versicherungen schnell und bequem zuhause ab. Online.

Bei SIMPL. bekommt sie eine neutrale Beratung. Deshalb hat Nicole jetzt auch die passende Lebensversicherung für ihre Zukunftsplanung abgeschlossen und macht diese steuerlich geltend.
Ich bin Lukas Schlegel - dein unabhängiger Versicherungsmakler in Stuttgart

Was mich antreibt...

Auch wenn ich erst Ende zwanzig bin, habe ich bereits einige Jahre Berufserfahrung in der Finanz- und Versicherungsbranche. Meine Sporen habe ich mir bei namhaften Unternehmen und echten Expert*innen verdient. Von diesen Menschen durfte ich sehr viel lernen.

Von Kindesbeinen an hat es mich interessiert, wie man mit Geld Geld verdient und seine Finanzen optimal aufstellt. Im familiären Umfeld mußte ich dann allerdings erleben, wie falsche Beratung einen sehr großen Schaden verursachte. Das hat mir sehr früh gezeigt, welche besondere Verantwortung mein Beruf mit sich bringt und ich habe mir geschworen, es besser zu machen. Darüber hinaus ließ mich mein Hochwassereinsatz 2013 mit der Bundeswehr in Magdeburg ganz konkret erleben, was es bedeutet, schlagartig alles zu verlieren.

Diese Erfahrungen sind es, die mich geprägt haben und die meine Entscheidung, unabhängiger Makler zu werden, beeinflussten. Mit SIMPL. gehe ich meinen ganz eigenen Weg. Meine Freiheit und Kreativität bieten mir die Chance, Dinge anders anzugehen. So biete ich meinen Kund*innen eine bedarfsgerechte Beratung und setze dafür auf 100% digitale Prozesse.

Da ich Teil eines landesweiten Netzwerks an Vorsorge- und Versicherungsexperten bin, mit denen ich mich ständig über aktuelle Entwicklungen austausche, kann ich dir stets die optimale Beratung geben.

Ich nehme mir die Zeit, die wir brauchen

SIMPL. ist modern und, wenn du möchtest, zu 100% online. Eine professionelle und fundierte Beratung ist Voraussetzung für den Erfolg meiner Arbeit. Als freier Makler finde ich die besten Deals für dich!

SIMPL. Mach's einfach.

Mit uns behältst Du den Durchblick...

Wir alle stellen uns früher oder später die Frage, welche Versicherung für die private Altersvorsorge oder die finanzielle Absicherung unserer Liebsten die Beste ist – spätestens, wenn Partner oder Kinder dazukommen.

Das Versicherungsangebot ist jedoch nicht nur gross, sondern auch unübersichtlich: Rentenversicherung, kapitalbildende oder fondsgebundene Lebensversicherung oder  Risikolebensversicherung, was ist besser?

Welche Versicherung für dich am besten ist, hängt von deinen heutigen Lebensumständen und deinen Lebenszielen ab. Lass dich persönlich von mir beraten, bevor du dich entscheidest!

Risikolebensversicherung

Die Risikolebensversicherung versichert ausschliesslich das Todesfallrisiko der versicherten Person. Der Person selbst dient sie zu Lebzeiten folglich nicht, sondern nur der Absicherung des oder der Begünstigten. Deshalb wir die Risiko LV auch gerne zur Besicherung von Darlehen eingesetzt.

Kapitallebensversicherung

Die kapitalbildende Lebensversicherung kombiniert die eigene Altersvorsorge mit der finanziellen Absicherung von Angehörigen. Die Versicherungssumme wird im Todesfall dem Begünstigten oder nach Vertragsablauf - bei Erleben - dem Versicherungsnehmer ausbezahlt.

Fondgebundene Lebensversicherung

Auch die fondsgebundene Lebensversicherung ist eine Kombination aus Kapitalanlage und Absicherung der Hinterbliebenen. Nur, dass die Beiträge hier von der Versicherung in Aktien-, Renten- oder Immobilienfonds investiert werden. Das Anlagerisiko trägt alleine der Versicherungsnehmer.

Private Rentenversicherung

Viele Menschen müssen damit rechnen, dass die Altersrente nicht reichen wird, ihren Lebensstandard zu halten. Eine klassische Rentenversicherung - Variante der privaten Altersvorsorge - kann die Lücke schliessen. Dabei wird das über Jahre angesparte Kapital zum Renteneintritt entweder komplett oder in Form einer lebenslangen Rente ausbezahlt.

Dein Mehrwert für dich

Unabhängig & frei

Als freier Makler kann ich die beste Lösung für meine Kund*innen anbieten und bin nicht an eine bestimmte Versicherungsgesellschaft gebunden, deren Policen ich verkaufen muss.

Beste Tarife

Unter allen Versicherungen am Markt kann ich die leistungsfähigsten Tarife auswählen, da ich nicht gebunden bin. Du profitierst so vom Wettbewerb Hunderter Versicherer.

Vergütung bei Erfolg

Mein Service ist für dich kostenlos und die Police kostet bei mir nicht mehr, als beim Anbieter direkt. Im Erfolgsfall erhalte ich eine Provision der Gesellschaft, die du wählst.

Individuell & persönlich

Der richtige Versicherungsschutz hängt von deiner aktuellen Lebenssituation und deiner Planung für die Zukunft ab. Deshalb berate ich dich individuell und persönlich!

Hervorragend vernetzt

Wir sind Teil eines nationalen Netzwerks an Vorsorge- und Versicherungsexperten, mit denen wir uns ständig über aktuelle Entwicklungen austauschen.

100% energiegeladen

Für meine Kund*innen gebe ich alles, denn mein Ziel ist dich, deine Firma und alles, was dir wichtig ist, optimal zu versichern. Ich bin erst zufrieden, wenn du wiederkommst.

So verläuft deine Beratung...

Schritt 1

Kennenlernen

Am Anfang steht unser gegenseitiges Kennenlernen, denn ohne Vertrauensbasis geht es nicht und ich muss genau verstehen, was du brauchst und willst. Gemeinsam legen wir das Fundament für eine gute Beratung und sprechen über deine Einnahmen und Ausgaben (Haushaltsbuch) sowie die Höhe deines Überschusses. Anhand deiner Ziele und Vorstellungen erarbeiten wir einen Sollzustand für dein Portfolio.

Schritt 2

Ist- / Soll-Analyse

Im Hinblick auf den Sollzustand deines Portfolios prüfe ich, ob deine bestehenden Verträge zu deinen Zielen und Vorstellungen passen und welche Policen du noch benötigst, damit sich die Ist-Situation mit der angestrebten Soll-Situation deckt.

Schritt 3

Liquidität erhalten

Damit du immer genügend Geld für deine Wünsche und Träume zur Verfügung hast, müssen wir den Aufwand für deinen Schutz mit deinen persönlichen Zielen in Einklang bringen. Niemandem ist damit gedient, wenn du dich übernimmst. 

Schritt 4

3 Pakete

Abschließend biete ich dir drei verschiedene Pakete an, die unterschiedliche Szenarien deiner Potentialanalyse widerspiegeln. Du wählst ganz einfach das für dich interessanteste Paket aus.

Schritt 5

Betreuung

Im Laufe der Zeit ändern sich dein Leben und deine Ziele. Deswegen überprüfen wir dein Portfolio von Zeit zu Zeit und stimmen es immer wieder neu auf deine Situation ab. Ganz SIMPL.

NEUTRALE UND FAIRE BERATUNG GESUCHT?

Dein unabhängiger Versicherungsmakler in Stuttgart

Wenn es um Berufsunfähigkeit, Altersvorsorge, private Krankenversicherung und um Deine Lebensversicherung geht, berate und versichere ich dich online ganz einfach und bequem zu Hause am Bildschirm. Natürlich auch gerne persönlich.

Strategie
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Erfolg

Kostenlose Beratung

Kompetent, persönlich und zu 100% online, wenn du möchtest.

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Sautterweg 5, 70565 Stuttgart

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